fbpx
תוכן עניינים

בדיקת ביטוחים ופנסיה – המדריך המלא

מהי בדיקת ביטוחים?

בדיקת ביטוחים ופנסיהרובנו עוברים במשך חיינו בין כמה עבודות או מעסיקים – מי פחות ומי יותר.

המעבר הזה גורר לעיתים הקמת כמות רבה של קרנות פנסיה וביטוחים, שלכל אחד פרמיה וטווח כיסוי שונה.

הרצון שלנו להיות מכוסים עם ביטוח מקיף ככל האפשר, הולך וגובר ככל שאנחנו מתבגרים, מה שמוביל להקצאת כספים רבים לכיסוי.

חשוב מאוד לבצע בדיקת ביטוחים אחת לכמה שנים, ממספר סיבות עיקריות:

מניעת כפילות:

בדיקת ביטוחים נועדה לוודא שאין כפילויות בכיסוי שלנו, כמו למשל תשלום על כיסוי רפואי פרטי אשר מכוסה כבר על ידי ביטוח הבריאות הממלכתי.

הוזלות:

לעיתים מחירי הביטוח ישתנו. בדיקת ביטוחים תאפשר לנו לוודא שאנחנו משלמים את המחיר המשתלם ביותר.

התאמות:

לעיתים נרצה לבצע התאמות בכיסוי הביטוח שלנו, בהתאם לגיל שלנו ולחששות המלווים אותנו עם התבגרותנו.

איך מתבצעת בדיקת ביטוחים ופנסיה ?

בדיקת ביטוחים עשויה להיות משתלמת לפעמים כמו קרן השתלמות לעצמאים ושכירים.

היא מתבצעת במספר שלבים, בהתאם לנהלים של כל סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ עמו אתם עובדים. השלבים כוללים בין השאר:

פגישה ראשונה:

בה עוסקים לרוב בהיכרות ובהצגה ראשונית של כלל חומרי הפוליסות. מדובר במפגש ראשוני בלבד, שנועד לוודא שכל החומר הדרוש נמצא אצל הסוכן.

פגישה שניה:

לרוב, בפגישה השנייה סוכן ביטוח פנסיוני יסקור את הממצאים שלו, ויסייע ללקוח להבין את מצב הכיסוי הנוכחי שלו. לאחר הסקירה, יתקיים דיון ראשוני בנוגע לשינויים הנדרשים במערך הביטוחים, על פי מצבו הכלכלי של הלקוח ורצונותיו.

פגישה שלישית:

בפגישה זו יבוצעו השינויים בפועל, לאחר קבלת החלטה סופית של הלקוח.

בדיקת פנסיה תתנהל בצורה דומה, כאשר המטרה העיקרית היא לרוב איתור כלל ההפרשות הפנסיוניות לאורך השנים לשם ניצולן המלא.

למרות הטרחה, בדיקת ביטוחים יכולה לחסוך כסף רב

הימנעות מעיסוק בבדיקת ביטוחים יכולה לגרום לבזבוז כספי עצום במשך שנים.

מדובר בטעות גורלית כמעט כמו הימנעות מהפרשת פנסיה חובה לעצמאים.

מאחר וקשה מאוד לזכור את כלל התכניות והפוליסות אשר יצרנו לאורך השנים, חשוב מאוד לבצע איסוף נתונים מקיף ככל הניתן, ולאתר את התיקים הרלוונטיים מכל מקום עבודה או חברת פנסיה עמה עבדנו. רק כך נוכל להבטיח שהתהליך יתבצע בצורה הטובה ביותר.

מעוניינים בשירות בדיקת ביטוחים ופנסיה? צרו איתי קשר עוד היום!

התחילו לחסוך עוד היום – התקשרו אלי לפלאפון הישיר שלי 050-8385533 או כתבו לי למייל refael@haviv-pen-ins.com ואחזור אליכם מיד לאחר קבלת הפניה!

כמו כן ניתן למלא את טופס צור קשר ואחזור אליכם במהרה.

אל תשכחו לעשות לי לייק בעמוד הפייסבוק!

עוד מידע שיעזור לכם למנוע כפילויות ולחסוך לעתיד שלכם בבלוג שלי.

על כותב המאמר
על כותב המאמר

רפאל חביב הוא סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ המספק שירותי ביטוח בריאות, ביטוח חיים, ביטוח סיעודי, קופת גמל להשקעה, בדיקת תיק ביטוח לפי הר הכסף והר הביטוח, בניית תכנית מותאמת אישית ועוד.

שיתוף המאמר:
שיתוף ב facebook
Facebook
שיתוף ב twitter
Twitter
שיתוף ב whatsapp
WhatsApp
שיתוף ב email
Email
שיתוף ב print
Print
פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך:

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

צרו איתי קשר

מלאו את הפרטים ואדאג לחזור אליכם תוך פחות מ-24 שעות!

פרטי יצירת קשר

מלאו את הטופס לקבלת בדיקה ראשונית של המצב הקיים ומתן חוו"ד מקצועית