בדיקת תיק ביטוח פנסיוני באמצעות סוכן ביטוח מקצועי

אם אתם מעוניינים בשירות בדיקת תיק ביטוח פנסיוני, חשוב שתדעו שעליכם לפנות אל בעל מקצוע שמבין את התחום ויכול לעזור בתכנון עתיד בטוח ושקט.

סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ ומקצועי נחוץ לשכירים ולעצמאים המעוניינים לחסוך עבור קופת גמל לעצמאים או שכירים, קרן השתלמות לעצמאים ולתוכנית הפנסיה, המתלבטים באיזה אפיק להשקיע את החסכונות שלהם.

סוכן ביטוח יערוך עבורכם בדיקת ביטוחים בצורה יסודית ויוכל להמליץ ללקוח לא רק על אפיק ההשקעה בקרן ההשתלמות, קופת הגמל והפנסיה, אלא גם יבדוק את התשואות והרווחים ויוכל להמליץ על שינוי מסלול תוך מתן יחס אישי ומתן עזרה במטרת החסכונות לעתיד.

סוכן ביטוח פנסיוני יבנה תכנית פנסיה מקיפה ומותאמת לצרכי המבוטח עד לגיל הפנסיה.

הלקוח גם יבין מה כוללת תכנית הפנסיה ואת תנאיה במקרה של תביעת נכות ויוכל להגיש תביעה באמצעות סוכן הביטוח.

צריך לחשוב על העתיד כבר מעכשיו

בעבר עצמאים לא נדרשו לחסוך לפנסיה ורק בשנת 2017 יצא חוק המחייב אותם לחסוך ביטוח פנסיוני לעצמאים.

החוק בא כדי לצמצם פערים בין העצמאים לשכירים ולתת לעצמאים ביטחון כלכלי בעת הפרישה.

לעומת זאת, החוק מחייב את המעביד להפריש כספים לקרן הפנסיה של השכיר שגם מפריש חלק מהכסף בכל חודש.

חשוב מאוד שבעת הפרישה יהיו הן לשכירים והן לעצמאים בטחונות שיעזרו להם להתפרנס בכבוד ללא תלות בגורמים אחרים כמו ביטוח לאומי או עזרה סוציאלית אחרת.

סוכן ביטוח פנסיוני יעניק ייעוץ אינדיבידואלי גם בעת הפרישה לגבי הזכויות המגיעות לשכיר או לעצמאי כשיוכלו לשחרר את החיסכון.

האם ניתן לבצע בדיקת תיק ביטוח פנסיוני לבד?

ניתן לבנות באופן עצמאי את התוכנית הפנסיונית ולבחור באפיקי ההשקעה, מה שבעבר לא היה נהוג בקרב השכירים והיום אפשרי, אך לא תמיד אנו יודעים באיזו תכנית כדאי להשקיע.

שכירים שיש להם פנסיה תקציבית מהעבודה אולי פחות יזדקקו לסוכן כיוון שזו התוכנית הכי טובה שיש, אך גם הם וכל השאר רצוי שיתייעצו עם סוכן ביטוח פנסיוני כדי לדעת מהן ההטבות שניתן לקבל מהמדינה על הפנסיה ובעיקר עצמאים שזכאים להטבות מס כמו:

החזר מס על כל הפקדה לפנסיה וכמו כן, הרווחים בסוף תקופת החיסכון יהיו פטורים ממס בכפוף לחוק הפנסיה לעצמאיים.

אני כאן בשבילכם!

בתור סוכן ביטוח עצמאי, אשמח ללוות אתכם, לבדוק עבורכם את תיק הביטוח, למנוע כפילויות ולתכנן את העתיד שלכם כמו שצריך.

אתם מוזמנים להתקשר אלי לפלאפון 050-8385533 או לפנות אלי במייל [email protected].