fbpx
השקעה פאסיבית הכי טובה?
תוכן עניינים

https://www.bizportal.co.il/capitalmarket/news/article/781736

כתבה מצוינת מאתר ביזפורטל שמסבירה מדוע מדד המניות המרכזי בישראל – ת"א 35 הניב תשואת חסר בעשור האחרון ביחס לאגרות חוב, שהן בסיכון נמוך בהרבה.

אחת הבעיות המרכזיות במדד, היא תלות גדולה במניות בודדות – כמו טבע, מניות הבנקים ונדל"ן מסחרי. ברמת המדיניות, נכון היה להגדיל משמעותית את המניות במדד ולהקטין את המספר היחסי של מניות בודדות.

מאחר שכמשקיעים, אין לנו שליטה על כך, מה שכן ניתן לעשות, זה לתת את הניהול למנהל השקעות מקצועי, שבסבירות גבוהה ידע לבחור את המניות הטובות יותר בשוק המקומי. האפשרויות במקרים האלה הן:

1. תיק מנוהל בחשבון הבנק

2. בניית תיק השקעות ע"י יועץ

3. תוכנית השקעה בחברת ביטוח (פוליסת חסכון).

לשניים הראשונים מספר חסרונות משמעותיים:

1. כל פעולת קניה ומכירה כרוכה בעמלה.

2. כל מימוש של רווח, כולל תשלום מיסים מיידי

3. ההשקעה מוגבלת רק לנכסים הנסחרים בבורסה.

כל החסרונות האלה לא קיימים בתוכנית השקעה בחברת ביטוח, שם דמי הניהול קבועים וידועים מראש, אין תשלום מס עד שלא מושכים את הכסף (כולל בשינוי רמת הסיכון) וחברות הביטוח משקיעות עבורנו בפרוייקטים נדל"ניים והשקעות מתוחכמות ששמורות רק למשקיעים גדולים, כך שהסיכון היחסי נמוך יותר.

זאת ועוד, רוב חברות הביטוח מאפשרות ליטול הלוואה מאוד אטרקטיבית על חלק מהסכום המושקע.

יש לכם סכום פנוי שאתם רוצים להניב עליו תשואה, ברמת הסיכון המתאימה לכם, צרו איתי קשר ובוא נקבע פגישה 🙂

**הערה: האמור לעיל לא מהווה יעוץ השקעות או המלצה לבצע פעולת השקעה כלשהי. כל הפועל בהסתמך על האמור לעיל, מבלי להתייעץ עם בעל רישיון מתאים, אחראי באופן בלעדי על כל נזק או הפסד שייגרם לו.


על כותב המאמר
על כותב המאמר

רפאל חביב הוא סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ המספק שירותי ביטוח בריאות, ביטוח חיים, ביטוח סיעודי, קופת גמל להשקעה, בדיקת תיק ביטוח לפי הר הכסף והר הביטוח, בניית תכנית מותאמת אישית ועוד.

שיתוף המאמר:
שיתוף ב facebook
Facebook
שיתוף ב twitter
Twitter
שיתוף ב whatsapp
WhatsApp
שיתוף ב email
Email
שיתוף ב print
Print
פוסטים נוספים שיכולים לעניין אותך:

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

מלאו את הטופס לקבלת בדיקה ראשונית של המצב הקיים ומתן חוו"ד מקצועית

צרו איתי קשר

מלאו את הפרטים ואדאג לחזור אליכם תוך פחות מ-24 שעות!

פרטי יצירת קשר